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判断の質で、信頼に応える。

専門家としての責任ある判断により、 保険代理店の意思決定と業務運営を支える。 【対面・リモートを問わず、外部監査・顧問業務ともに全国対応】

内部統制外部監査

保険代理店の業務運営や体制整備を、専門家の視点で検証・評価し、実務上の判断と改善の方向性を明確にします。

「外部監査」の種類

顧問業務サービス

保険代理店の業務運営や体制整備を、専門家の視点で検証・評価し、実務上の判断と改善の方向性を明確にします。

顧問業務サービスとは

募集人教育研修

法令・実務の理解を深める教育研修を通じて、募集人一人ひとりの判断力と業務品質の向上を図ります。

活かせる教育研修

About Company

判断に、根拠と責任を。

【専門家としての判断姿勢】
私たちは、既成概念や前例に依拠することなく、個別の事情と事実関係を踏まえた、責任ある判断を重視しています。

【業務品質への考え方】
保険代理店の業務品質は、仕組みだけでなく、日々の判断の積み重ねによって支えられるものだと考えています。

【信頼の拠り所としての役割】
判断に迷う場面において、専門家としての視点と責任をもって、意思決定を支える存在であり続けます。
会社案内

Company Service

専門的判断を実務に。

当社は、保険代理店の外部監査、顧問業務、教育研修を通じて、専門家としての判断を「制度対応」や「形式的整備」にとどめず、現場で機能する実務として定着させる支援を行っています。
日々の募集・説明・記録、経営判断や体制整備において生じる迷いや課題に対し、「何を、どこまで、どのように判断すべきか」を明確にし、意思決定と業務運営を具体的に支えるサービスを提供しています。

サービス案内

Advisory Service

こんな保険代理店様に最適なLEGALの顧問業務サービス

以下のようなお困りごとや、外部専門家の活用をお考えの保険代理店様に、当社LEGALの顧問業務サービスは最適です。

Case 01

金融庁検査等の指摘を防ぐため
「予防管理体制」を徹底したい

  • ✓
    法改正や改定監督指針に合わせて、社内規程や基本方針をアップデートしたい。
  • ✓
    募集人規模の拡大に伴い、業務品質の低下や管理不足のリスクを未然に防ぎたい。
  • ✓
    意向把握や比較推奨販売において、形骸化しない実務フローを整備したい。
  • ✓
    顧客本位の業務運営に関する方針やKPI、取組状況報告書の策定・見直しを専門家に依頼したい。
Case 02

問題が発生したが、早急かつ適法に
事態を収拾・改善したい

  • ✓
    保険会社の代理店点検等で指摘を受け、実効性のある改善策・報告書の策定に苦慮している。
  • ✓
    募集人による不適切な募集事案（不祥事件等）が発生し、至急の対応と再発防止策が必要である。
  • ✓
    顧客からの重大な苦情が発生しており、適切な対応方針を相談したい。
  • ✓
    金融庁・財務局の検査対象となり、専門家の早急なサポートを求めている。
Case 03

関連業法と代理店実務に強い、
専門性の高い顧問を探している

  • ✓
    表面的な体制整備等の知識だけでなく、関連業法や監督指針の「本質」に精通した専門家を探している。
  • ✓
    一般論ではなく、募集現場の実態やシステム環境に即した「実務的な助言」ができる顧問を探している。
  • ✓
    現場の募集人が納得して行動できる、質の高い教育研修・コンプライアンス指導を行える専門家を探している。
  • ✓
    客観的かつ厳格な「外部監査」を自社に導入したい。
Case 04

現在の専門家
（顧問や監査機関）を変更したい

  • ✓
    現在の外部専門家が保険代理店特有の規制や実務に精通しておらず、的確な回答が得られない。
  • ✓
    保険会社OB等の指導が「机上の空論」となっており、現場が疲弊しているため変更したい。
  • ✓
    現在の外部専門家との連絡が取りづらく、日々の業務判断に支障が出ている。
  • ✓
    これまでの形式的な点検から脱却し、真の「金融庁視点」を持った機関に変更したい。
Case 05

セカンドオピニオンとなる
専門家を探している

  • ✓
    保険会社の担当者の見解だけでなく、独立した外部専門家から客観的な意見を聞きたい。
  • ✓
    乗合保険会社間でルールや指導内容が異なり判断に迷うため、確固たる基準となる意見が欲しい。
  • ✓
    既存の顧問弁護士等は維持しつつ、「保険コンプライアンス分野」に特化した相談窓口を確保したい。
Case 06

開業・事業承継を見据え、
初期から伴走する専門家を探している

  • ✓
    新規開業・独立にあたり、初めから業務品質基準を満たす盤石なコンプライアンス体制を構築したい。
  • ✓
    将来の事業承継やM&Aを見据えて、企業価値を高めるための内部管理態勢を証明できる状態にしたい。
  • ✓
    事業規模の拡大（多拠点展開など）に合わせて、属人的な管理から組織的な管理体制へと移行したい。

Message

判断に、根拠と責任を。
― 対話の先にある結論として。

専門家の判断は、
結論だけでなく、その過程と責任まで含めて価値がある。

私たちは、制度や前例に安易に答えを求めるのではなく、まず対話を通じて、個別の事情や事実関係を丁寧に整理することから始めます。
そのうえで、思考と検討を尽くし、専門家としての判断を行います。
その判断が、顧客にとってどのような意味を持ち、どのような結果をもたらすのかまでを見据えること。
判断の質こそが信頼を形づくるとの考えのもと、最善の解を導くために、考え抜くことを惜しまない姿勢を、私たちは専門家としての責任であると考えています。

代表職務執行役社長　小島謙一

LEGAL法務｜LEGAL合同会社

Topix

専門家の視点｜コラム

コラム一覧

Client Voice

全国の保険代理店様がLEGALを選ぶ理由

全国での「実地（対面）」「オンライン」双方に対応する高水準な監査体制

ご要望に応じて全国の保険代理店様へ「実地での対面監査」および「高セキュリティな環境下でのオンライン監査」の双方を提供しています。
現場へ直接赴いての厳格な実地指導や、リモートを活用した迅速な連携など、実施形態を問わず高水準な外部監査・顧問業務を実現。北海道から九州まで、当社のサポートを導入されている全国のクライアントから寄せられたリアルな声と実績をご紹介します。

導入事例・お客さまの声を見る

Information Security Policy

情報を預かる責任に、明確な基準を。

IPA「SECURITY ACTION（二つ星）」を宣言しています。

当社は、業務上取り扱う顧客情報や機密情報の重要性を十分に認識し、情報セキュリティを経営および業務運営における重要な基盤の一つとして位置づけています。
IPA「SECURITY ACTION（二つ星）」の趣旨を踏まえ、社内規程の整備、従業員教育、運用状況の見直しを継続的に行い、情報の適切な管理とリスク低減に取り組んでいます。
情報管理もまた、専門家としての判断と責任の一部であると考えています。

情報セキュリティ基本方針

Business Continuity Plan

有事における業務継続と、情報の保護を確実なものに

外部監査機関としての社会的責務と強靱な体制構築

当社は保険代理店向けの外部監査機関として、有事の際も業務を継続し支援機能を維持することを社会的責務と捉えています。
そのため、経済産業省より「事業継続力強化計画」の認定を取得しています。
自然災害のみならず、ランサムウェア等の高度なサイバーリスクを想定した保護・復旧プロセスを構築。外部監査機関としての社会的責務を全うすべく、有事においても顧客等の重要情報を守り抜き、第三者機関としての信頼に応える強固な監査体制を維持いたします。

事業継続力強化計画（BCP）の取組みについて詳しく見る

SDGs – Sustainability

外部監査・コンプライアンス支援を通じて、持続可能な社会づくりに貢献します。

外部監査という専門領域から、SDGsの実践へ。

当社は、保険代理店向けに外部監査および顧問業務を専門とする立場から、業務の透明性、公正性、効率性を高める取組みを通じて、持続可能な社会の実現に貢献しています。
デジタル技術の活用によるペーパレス化やリモート監査の推進、公正で信頼性の高い監査体制の構築など、日々の実務そのものをSDGsの取組みとして位置づけています。
当社のSDGsに対する考え方や具体的な取組内容については、以下のページにて詳しくご紹介しています。

SDGsの取組みについて詳しく見る